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2015/06/11

くぼ ジャパンPress~関西から日本へ~【メルマガ219号】

『金融機関の新規開拓手順について』

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     くぼ ジャパンPress ~ 関西から日本へ ~
        Vol.219   平成27年 6月 11日

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[目次]=================================

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∥ ♪『金融機関の新規開拓手順について』
∥         …全くご縁の無い金融機関の窓口でも融資は受けられます。 ♪

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   ■実践コラム
       『金融機関の新規開拓手順について』
        …全くご縁の無い金融機関の窓口でも融資は受けられます。

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町を歩けばたくさんの金融機関を目にします。しかし、新たに
融資取引を始めたいと考えた時、どのようにアプローチすべき
か迷われる方も多いのではないでしょうか。

店舗に行けば、一応「融資の窓口」は用意されています。預金
の窓口とは違い、開かれていない印象です。勇気を出して声を
かけてみると、丁寧ではありますが、必要書類を事務的に説明
されます。とても歓迎されているようには感じません。

そんな窮屈な思いをしないために、一般的には、ご縁の中から
金融機関を紹介してもらう方が多いのではないでしょうか。
税理士さん、商工会議所、お知り合いの社長、などからの紹介
です。たまたま飛び込んで来た新規営業の担当者から取引が始
まるケースもあります。

しかし、全ての方がご縁を有している訳ではありませんし、都
合よくご希望の金融機関が営業に訪れてくれるとは限りません
ので、やはり窓口で融資を申し込まなくてはならないこともあ
ります。金融機関の新規開拓の手順は以下となります。

◆ 申し込む金融機関を選定する。
金融機関には、メガバンク(都市銀行)、地方銀行、信金・信
組等いくつかの種類があり、担う役割も違っています。貴社の
年商がまだ大きくなければ、信金・信組等の小さな金融機関の
方が、より丁寧に対応してくれるはずです。一般的に、大きな
銀行の方が金利は低くなりますが、借りる金額がそれ程大きく
なければ、金利よりも丁寧な対応(関係性)を重視する方が得
策です。

◆ しっかりと説明する。
金融機関が決まれば電話でアポイントを取ってから訪問します。
訪問時は手ぶらで行っても表面的な話に終始するだけですし、
名刺だけでは相手の警戒を解くことは容易ではありません。
下記の資料を持参してください。

・自社の事業内容が分かる会社パンフレットや登記簿謄本
・自社の財務内容が分かる決算書や試算表
・融資が必要な根拠となる資金繰り表や事業計画書

金融機関は、審査をしてダメだった場合はお断りをしなくては
なりませんので、どうしても入り口の対応は他人行儀になりま
す。歓迎されていないように感じるかもしれませんが、気にせ
ず話を進めましょう。具体的な資料を基に理論立てて説明をす
れば、ご縁が無くてもスムーズに融資取引を開始することが可
能です。

当事務所の資金調達支援サービスは、決してご縁だけに頼って
いるものではありません。ご縁ではなく、しっかりとした説明
資料を作成することで、多くの金融機関で新規の融資取引を開
始出来ています。

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